Аббревиатура
Под риск профилем понимается отношение трейдера к риску. Он находится в прямой зависимости от сроков и цели инвестирования, финансового благополучия, психоэмоциональной стабильности инвестора или трейдера.
Формула расчета и как считается
Риск профиль определяется с помощью тестирования. Трейдеры и инвесторы, которые прибегают к услугам финансовых аналитиков, получают такие тесты от них. По результатам проведения тестов аналитики дают рекомендации относительно правил и порядка формирования портфеля.
Откуда появился, кто внедрил и почему
Проведение тестирования и использование его результатов для определения типа личности инвестора определяется уже более трех десятилетий.
Почему важно знать, что показывает
По результатам проведения тестов выделяют три категории инвесторов: консервативный, умеренный, агрессивный.
- Первый тип – это категория инвесторов, которые предпочитают формировать менее доходные, но более надежные и защищенные портфели.
- Вторая категория инвесторов понимает, что существуют риски, и готовы рисковать при формировании портфеля.
- Третья категория трейдеров стремится заработать как можно больше, понимая, что чем выше прибыль, тем больше риск. Существуют другие методики и другие категории, но все они схожи с перечисленными выше.
